2015年证券从业市场基础知识精选习题及答案（四）
1B【解析】按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。根据以上规定，只有B是正确的。
2C【解析】监管资本是银行当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。A说的是会计资本。BD说的是经济资本。
3A【解析】按职能划分，金融工具可分为三类：一类用于投资筹资，如股票;一类用于支付，便于商品流通，主要指各种票据;一类用于保值投机，如期权期货等衍生金融工具。
4B【解析】根据题干，银行是对企业客户进行评级，故排除债项评级。教材中并未给出债项评级，被动评级和集体评级的概念。分析题干，我们并未看到评级方或被评对象是性质，故排除D。而上述行为是银行正常的评级行为，应该不是被动评级。只有B与题干联系最紧。
5D【解析】根据《破产法》规定，债务人、俩权人或者占债务人注册资本十分之一的出资人都有权依照《破产法》规定，直接向人民法院申请对债务人进行重整。重整期间，债务人为了继续营业而借款的，可以为该贷款设定担保。
6A【解析】我国的商品期货市场起步于20世纪90年代初，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和中国金融期货交易所。其中，中国金融期货交易所成立于2006年9月。
7D【解析】依题知，A贷款是通过银行实现的融资，故正确。B股票是一种融资方式，并未通过金融机构，应属直接融资工具，正确。而货币市场与资本市场是通过时限来划分的，C正确。D债券回购是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。与“回购”相伴的都是短期资金的融通。
8A【解析】票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
9B【解析】银行业从业人员的六条从业基本准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。而信息、熟知业务属于银行人员在处理与客户关系时应遵守的原则。
10C【解析】银行由于其特殊性质，与企业在经营管理方面都有很大差异。资产化并不能说明经营的好坏，而公司价值化更加难以衡量。这道题容易在B、C之间难以取舍。通常会错误的选择B。但是利润化具有很大局限性。首先，利润是一个会计概念，在计算过程中可能严重失真，其次，这是一个事后评价指标，缺乏前瞻性。最后，利润总是与风险对应。利润化可能意味着风险化，这是银行要努力避免的，所以用股东价值化替代。
（责任编辑：李明）
- 2021专业技术人员职业资格考试工作计划及有关事项的通知
- 汕头市司法局：2020法律职业资格申请温馨提示
- 2021中级会计考试日程安排及有关事项的公告（已发布）
- 2020全国社会工作师成绩查询入口开通了
- 2021年3月全国计算机等级考试NCRE报名入口ncre-bm.neea.cn
- 2020四川省二级建造师考试时间已发布：10月31日、11月1日
- 2020年二级建造师考试时间已公布：10月31日-11月1日
- 2019年度省直考区一级造价工程师、审计、注册城乡规划师专业技术人员职业 资格（）证书发放通知
- 2020全国会计专业技术资格考试辅导教材《中级会计实务》各章主要参考法规索引
- 全国税务师职业资格考试报名系统 ：2020税务师职业资格考试大纲发布
电子营业执照