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2014年银行职业资格考试大纲-《公司信贷》

来源:网络    发布时间:2014-05-28 12:23:53   点击量:

  中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)考试大纲

  考试目的

  通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷业务相关知识,包括公司信贷基础知识、营销策略和方法,公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷相关业务的能力。

  考试内容

  一、公司信贷原理与方法

  (一)公司信贷的要素和种类;

  (二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;

  (三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。

  二、公司信贷营销

  (一)公司信贷目标市场分析和市场定位;

  (二)公司信贷的营销策略和营销管理。

  三、贷款申请受理和贷前调查

  (一)借款人应具备的资格和基本条件;

  (二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;

  (三)贷前调查的方法和内容;

  (四)贷前调查报告的内容要求。

  四、贷款环境风险分析

  (一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;

  (二)行业风险的产生原因和分析方法。

  五、借款需求分析

  (一)借款需求的影响因素;

  (二)借款需求分析的内容;

  (三)借款需求与负债结构的关系。

  六、客户分析

  (一)客户品质分析的内容和方法;

  (二)客户财务分析的内容和方法;

  (三)客户信用评级的因素、方法和程序。

  七、贷款项目评估

  (一)项目评估的内容和要求;

  (二)项目非财务分析的基本内容;

  (三)项目财务分析的基本内容和方法。

  八、贷款担保

  (一)贷款担保的分类和范围;

  (二)贷款保证人的资格和条件,保证贷款的风险防范;

  (三)贷款抵押的设定条件和风险防范;

  (四)贷款质押的设定条件和风险防范。

  九、贷款审批

  (一)贷款审批的原则;

  (二)贷款审查事项及审批要素;

  (三)授信额度的决定因素和确定流程。

  十、贷款合同与发放支付

  (一)贷款合同的签订流程和管理要点;

  (二)贷放分控的操作要点,贷款发放的原则和条件;

  (三)贷款支付的分类和操作要点。

  十一、贷后管理

  (一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;

  (二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

  (三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;

  (四)贷款提前还款和展期处理;

  (五)档案管理的原则和要求。

  十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

  (一)贷款风险分类的标准;

  (二)贷款风险分类的方法和步骤;

  (三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。

  十三、不良贷款管理

  (一)不良贷款的成因;

  (二)不良贷款的处置方式。

  附录

  (一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

  (二)《商业银行客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)

  (三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

  (四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)

  (五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

  (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)

  (七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)

  (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)

  (九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

  (十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)

  (十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)

  (十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)

  (十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)

  如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

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(责任编辑:张丽娟)

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